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财经商贸专业大类金融事务专业（730201）人才培养方案

发布来源：发布时间：2024-07-10

北京市求实职业学校

财经商贸专业大类

金融事务专业（730201）

人才培养方案

（2024级五年制中职）

修订编制工作学校负责人		蔡翔英
修订编制工作专业负责人		丁辉、孙诺
调研阶段团队成员		金融组教师
方案制定阶段	校内团队成员	孙诺、孔晓蓬、张美丽
	企业参与成员	王继钰、孙丽杰、
	院校参与成员	张敏敏、刘莹莹
校区、系		团结湖校区数字财经商贸专业群
签发党组织盖章		中国共产党北京市求实职业学校委员会
签发日期		2024年 7月 8日

金融事务专业人才培养方案

一、专业名称

中职代码：730201金融事务专业

二、入学要求

普通初级中学毕业生。

三、基本修业年限

五年（中职3年，高职2年）。

四、职业面向

所属专业

大类

（代码）

所属专业类

（代码）

对应行业

（代码）

主要职业

类别

（代码）

主要岗位（群）

职业资格证书、

职业技能等级证书或行业企业证书等

财经商贸（73）

金融类（7302）

66货币金融服务

67资本市场服务

68保险业

2-07(GBM2-2)金融业务人员

银行服务人员

证券服务人员

其他金融服务人员

软件和信息技术服务人员

1.金融服务岗

2.数字金融产品岗

3.数字金融运营岗

4.数字金融营销岗

1+X金融大数据处理职业技能等级证书

五、培养目标

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具备“政治素质、人文情怀、职业道德、工匠精神”，有较强的创新精神、就业能力和可持续发展能力，掌握金融学理论，了解大数据、区块链、人工智能、物联网等新兴技术在金融业务、产品中的应用，能够在银行、保险、证券等传统金融机构、供应链金融、消费金融等领域、第三方金融服务企业及金融科技企业从事金融服务、数字金融产品设计、运营、营销的高素质、复合型技术技能人才。

六、培养规格

1.素质

（1）坚定拥护中国共产党领导，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；

（2）崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；

（3）具备金融行业特有的诚信合规、严谨创新、卓越服务的职业素养；具备信用、风险等金融思维，具备开放、平等、协作、共享的互联网思维；

（4）具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；

（5）具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；

（6）具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好；

2.知识

（1）掌握金融科技技能型人才必备的英语、数学、写作等文化知识；

（2）掌握一定的经济学、金融学基础知识；掌握市场经济的基本理论；掌握现代金融业务的基本原理；

（3）掌握金融科技产生、发展和应用的基础理论；

（4）掌握一定的数据分析、数据处理和项目管理知识；

（5）掌握互联网时代征信的技术和方法；

（6）掌握数字金融产品的营销理论，包括营销渠道、营销方式、客户服务等营销基本知识和技能；

（7）掌握互联网信息技术的应用理论；

（8）掌握大数据、人工智能等技术在金融业务、金融场景、金融数据分析中的应用理论。

3.能力

（1）具备较强的学习能力、适应能力；

（2）具有良好的语言、文字表达能力；

（3）拥有良好的沟通和协作能力；

（4）具备运用基本的经济、金融原理分析、解决问题的能力；

（5）能够熟练应用现代信息技术，包括熟练使用办公软件、图形图像处理软件、网页设计软件、思维导图软件等常用软件；

（6）能够对互联网时代用户开展征信调查、分析和评分；

（7）能够分析金融科技用户特征，使用交互设计工具，撰写数字金融产品需求文档，策划并实施数字金融产品营销方案；

（8）能够实施数字金融产品、数字金融平台运营活动；

（9）能够通过一系列案例掌握大数据处理实际金融问题的基本方法，能够运用大数据技术对金融数据进行分析，挖掘背后的价值；

（10）具有商务谈判能力，能够与用户进行有效沟通，开发及维护维护用户关系；

（11）能够使用最新的法律法规分析判断金融科技业务创新与发展的合法合规性，并能使用方法及工具实施金融科技风险控制。

七、课程设置与要求

（一）课程体系

依据“全职业生涯教育”理念，把培养学生的职业能力、通用能力、社会能力和发展能力，作为课程体系和教学资源建设的顶层设计思路。聚焦人工智能、供应链金融等新技术、新岗位，改造传统课程，开发新课程，制订课程标准。契合产业升级带来的新技术、新岗位、新业务，推进专业课技术赋能升级换代，推动技术赋能课程及课程内容逐步提高。

专业课程体系主要针对金融科技领域中四类岗位群来设置，紧紧围绕教学目标，重点培养本专业学生在传统金融机构及金融科技企业中的业务操作、产品设计、运营、营销推广的实战技能。

“金融服务类”人才重点培养学生具有传统金融机构科技化转型所要求的技术应用能力，能够胜任：金融机构业务操作岗、金融机构客户经理岗、理财经理岗、投资顾问岗。

“数字金融产品类”人才重点培养学生数字金融产品设计的核心技能，使学生具备互联网产品设计思维，熟练使用产品设计工具。能够胜任：产品经理助理、产品交付等产品类相关岗位。

“数字金融运营类”人才重点培养学生对数字金融产品的运营维护能力，能够制定产品的运营规划，推进落地实施；通过运营策略，拉升产品的注册量，提升用户忠诚度。能够胜任：数据分析、产品维护、风险控制等岗位。

“数字金融营销类”人才重点培养学生数字金融产品营销与推广的核心技能，理解并掌握数字金融产品营销与推广的技术方法。能够胜任：新媒体营销、策划推广等营销类岗位。

（二）课程要求

本专业课程类型分为公共基础课程和专业课程。课程性质分为必修课程和选修课程，选修课程分为限定选修课程和任意选修课程。

1.公共基础课程

公共基础课程包括根据学生全面发展需要设置的思想政治、语文、历史、数学、英语、信息技术、体育与健康、艺术、职业素养、习近平新时代中国特色社会主义思想概论、毛泽东思想和中国特色社会主义概论、形式与政策、职业生涯规划和就业指导必修课程；根据学生职业发展设置的职业礼仪、心理素质训练、人文素养、创新创业基础训练等选修课程。

2.专业课程

专业课程包括专业核心课程，专业方向课程和专业选修课程。

（1）技术基础课程包括：金融基础、金融基础技能、会计基础、金融科技认知、大数据认知、经济学基础、数据库应用、人工智能应用基础、会计学基础、证券基础、金融科技概论、金融数据分析。

（2）专业核心课程包括：金融数据基础操作、金融产品营销、统计基础、金融风险防范、Python编程基础、银行外包业务服务、证券初级实务、金融产品数字营销、数字金融产品运营、互联网支付、区块链金融、消费金融、供应链金融、大数据金融、金融科技合规实务。

（3）综合应用课：工学交替、ERP沙盘模拟实训、互联网金融平台运营、金融科技综合实训、顶岗实习。

（4）专业选修课程包括：客户服务礼仪、职业口才训练、银行柜台业务操作、直播运营、创新创业设计、商务PPT制作、Python数据分析与应用、数字金融产品设计、品牌策划、互联网思维能力训练等选修课程。

3+2课程结构图

（三）课程设置及要求

1.公共基础课

序号	课程名称	主要教学内容和要求	学时	备注
1	思想政治	本课程的主要内容是：以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、习近平新时代中国特色社会主义思想等基本观点教育，对学生进行思想政治教育、道德教育、法制教育、职业生涯和职业理想教育以及心理健康教育，提高学生的思想政治素质、职业道德和法律素质，促进学生全面发展和综合职业能力形成。	144
2	语文	本课程的主要内容是: 指导学生正确理解与运用祖国的语言文字，注重基本技能的训练和思维发展，加强语文实践，培养语文的应用能力，为综合职业能力的形成，以及继续学习奠定基础；提高学生的思想道德修养和科学文化素养，弘扬民族优秀文化和吸收人类进步文化，为培养高素质劳动者服务。	216
3	历史	通过向学生们讲述历史事件、历史人物、著名的战役、盛世与治世、条款与协定、历史上的国家兴衰等内容，培养学生用辨证的历史眼光看问题的方法与能力。	72
4	数学	本课程的主要内容是：使学生掌握必要的数学基础知识，具备必要的相关技能与能力，为学习专业知识、掌握职业技能、继续学习和终身发展奠定基础。	180
5	英语	使学生掌握一定的英语基础知识和基本技能，培养学生在日常生活和职业场景中的英语应用能力；培养学生的文化意识，提高学生的思想品德修养和文化素养；为学生的职业生涯、继续学习和终身发展奠定基础。	180
6	信息技术	通过课程学习，提高学生信息素养，培养学生良好的计算机运用能力和应用office等。应用软件儿解决办公中实际问题的能力，主要内容是了解计算机及网络基础知识，掌握Windows操作系统和Internet应用。熟练使用office办公软件儿，满足本专业对信息技术应用技能的需要，为后续课程的学习奠定基础，本课程采用任务驱动理实一体的教学方法，以技能训练为主。	144
7	体育与健康	本课程的主要内容是：树立“健康第一”的指导思想，传授体育与健康的基本文化知识、体育技能和方法，通过科学指导和安排体育锻炼过程，培养学生的健康人格、增强体能素质、提高综合职业能力，养成终身从事体育锻炼的意识、能力与习惯，提高生活质量，为全面促进学生身体健康、心理健康和社会适应能力服务。	144
8	公共艺术	本课程主要内容：音乐鉴赏、戏剧鉴赏、影视鉴赏、美术鉴赏、美术绘画、书法鉴赏与训练等，通过鉴赏与训练提高学生审美情趣。通过本课程的学习使学生了解书法历史和汉字字体源流，从书法作品的内涵、章法、结构、笔法等方面鉴赏历代重要书法家作品，培养初步的书法欣赏能力，提高审美情趣。	72
9	国家安全教育	以安全责任、安全意识、安全知识和防范技能为主要教育内容。	18
10	习近平新时代中国特色社会主义思想读本	学生通过学习了解中国特色社会主义的发展历程，领悟习近平新时代中国特色社会主义思想。教师落实立德树人根本任务，培养德智体美劳全面发展的社会主义建设者和接班人。	18
11	劳动教育	通过有目的、有计划地组织学生参加日常生活劳动、生产劳动和服务性劳动，实现技术赋能。学生通过自我劳动、义务劳动、勤工俭学、社会实践、志愿服务、企业实践等，让学生动手实践，出力流汗，接受锻炼，磨炼意志。	18
12	毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论	课程以中国化马克思主义的历史进程为主线，以坚持和发展中国特色社会主义为主题，以习近平新时代中国特色社会主义思想为重点，在理论与实践、历史与逻辑相统一的基础上，揭示马克思主义中国化的理论逻辑和现实轨迹。	32
13	习近平新时代中国特色社会主义思想概论	社会主义思想的科学内涵和精神要义，从整体上把握这一思想的基本内容、理论体系、时代价值与历史意义；明确党在新时代的基本理论、路线和方略，进一步坚定“四个自信”，增强“两个维护”。	48
14	思想道德修养与法律基础	课程以培育和践行社会主义核心价值观为主线，以马克思主义世界观、人生观、价值观、道德观和法治观为主题，以理想信念教育和爱国主义教育为重点，落脚于新时代公民道德建设和法治建设的实施。	48
15	形势与政策	课程内容包含形势与政策两部分。形势与政策的内容是动态的，具有时效性强的特点，每学期具体教学内容根据教育部社科司印发的“高校‘形势与政策’教育教学要点”进行调整。	32
16	体育	各运动项目技能、训练方法、裁判法和健身健康相关理论知识以及素质拓展训练、定向越野和职业病防范等内容。	48
17	军事理论	课程以中国国防、国防历史与启示、现代国防观，国防法规、国防建设、武装力量、国防动员，国家安全和国际战略形势；中国古代军事思想和当代中国军事思想，新军事革命和信息化战争，信息化作战平台等为主要内容。	32
18	大学生心理健康教育	本课程把知识传授、心理体验与行为训练三者有机结合起来，通过多样化教学模式逐步提升学生的自我认知能力、人际沟通能力、情绪调节能力，帮助学生认识自己，把握自己，学会积极调整自己，提高自我心理保健意识。	32
19	职业发展与就业指导	通过职业生涯规划、就业指导，培养学生职业素养，使学生学会客观认识与评价自我，理性认识大学生活，了解专业发展与就业分析，明确职业理想与职业发展，准确职业定位、职业选择，评估就业机会，择优选择职业目标和路径。	16
20	创新创业基础训练	课程以创业项目培育为核心，依托案例、任务和训练等多种教学组织形式，逐步深化创新创业的主要模块与重点概念，包括创新思维与方法、创新与创业、创业机会识别和创业项目筛选，创业团队组建，市场营销，商业计划书等内容。	32
21	财贸素质教育	以素养教育为主线，结合社会主义核心价值观教育，实施“感恩、爱心、诚信、责任、创新”五板块，通过“理性认识—自我行动—总结展示”三个阶段和“班级建设、宿舍建设、学生社团、节日活动”四个平台完成学习和培养过程。	48
22	大学生安全教育	以大学生安全责任、安全意识、安全知识和防范技能为主要教育内容。	32
23	职业礼仪	掌握服务礼仪的特征、作用、功能。掌握服务礼仪中的着装规范、仪表装饰、环境优化要点。掌握售前、售中、售后服务中合理的规范的服务姿态动作要点。	18

2.技术基础课

序号	课程名称	主要教学内容和要求	学时	备注
1	会计基础	能够使用常用的会计计算工具，具备会计工作的基本技能。能够运用借贷记账法，具有处理、记录企业会计事项的能力。能够具备识别、填制、审核原始凭证、记账凭证的能力。能够具备设置、登记总分类账、明细分类账、日记账的能力。能够编制科目汇总表，简单掌握阅读会计报表。培养高度的责任心和严谨的会计职业态度，养成良好的的职业道德。	108
2	金融科技认知	通过本课程的学习，让学生了解金融科技的含义、功能和作用。理解运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。理解在新一轮科技革命和产业变革的背景下，人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网、信息安全等技术与金融业务深度融合，为金融发展提供源源不断的创新活力。	72
3	经济基础	本课程主要学习基本的微观经济学知识、理论与分析方法，包括稀缺性、供给与需求、市场均衡、弹性理论与应用、消费者行为、生产与成本、竞争市场中的厂商行为、不完全竞争市场中的厂商行为、微观经济学现状与前沿等。	36
4	金融基础	本课程主要使学生掌握金融学的基本理论、基本方法，要求学生对有关的基本概念、基本知识有较深入的理解，对基本理论知识能深入理解并熟练运用，能将理论联系运用于实际工作中。	36
5	金融客服礼仪	该课程的主要任务是培养学生的服务礼仪和服务理念，还可以帮助学生在实践活动中运用客户服务理论与技巧，去寻找问题、分析问题和解决问题，使学生真正了解企业客户服务的重要性，掌握客户服务类相关岗位所需要的礼仪基本专业知识与技能。	72
6	金融基础技能	本课程学习金融财会岗位必须掌握的综合技能，包括票币识别和现金整点、传票算、票币计算。能够掌握人民币的防伪特征，能够向其他人介绍真假人民币的识别方法，学会手工点钞和机器点钞的方法，做到清点准确，指法规范，动作流畅。能够使用计算器快速准确的进行传票算和票币计算。能够取得财会综合技能证书。	72
7	数据库应用	数据库系统的基本概念及特点、E-R概念模型、数据库各个对象的基本概念及作用、数据库备份与还原的概念、数据查询的类型和方法、数据库角色和服务器角色的区别。	48
8	人工智能应用基础	本课程主要讲解人工智能的基本定义、发展历程及发展趋势；人工智能领域相关就业岗位和岗位需求人工智能领域的主流技术发展方向和产品解决方案；人工智能相关技术在自动驾驶、智慧医疗、智能制造等行业的具体落地应用。	48
9	会计学基础	学习会计原理、会计相关法律法规、企业会计准则、会计基本假设、会计要素、会计科目、财务报告、会计记账方法等会计基础知识；学习企业主要经济业务的会计核算；学习会计凭证的填制与审核、会计账簿的登记和会计报表的编制。	48
10	证券基础	教学内容内容主要包括：构建金融学世界观；股票、债券、基金证券投资工具；证券发行与交易；证券投资基本分析和技术分析四个模块。	48
11	金融科技概论	本课程主要学习金融科技的概念和发展，学习金融科技在数字货币、移动支付、智能投顾、智能金融客服、自助金融服务、大数据风控、大数据征信、大数据精准营销等应用场景。	64
12	金融数据分析	问卷设计与数据收集、问卷数据的录入与清理、单变量的一维频率分析、双变量的交叉表分析、多选变量的一维频率分析和交叉表分析、描述统计分析、简单统计推断：假设检验、单因素方差分析、线性相关分析与线性回归分析。	48

3.专业核心课

序号	课程名称	主要教学内容和要求	学时	备注
1	金融产品营销	①掌握金融营销理论，熟悉产品类型特点。 ②具备营销环境和购买者行为分析、市场调研和目标市场选择能力。 ③掌握产品定价与营销策略。 ④理解营销方式、特点、技巧并会实际选择运用。 ⑤掌握售后客户维护方法、话术及流程。 ⑥知晓客户异议类型，掌握正确处理方法	72
2	Python编程基础	本课程介绍了Python编程基础知识及其应用，包括Python的由来与发展、Python环境搭建、编辑器介绍与安装、数据类型、程序流程控制语句、函数和文件基础、Python面向对象的编程等内容。	72
3	保险初级实务	①能识别风险及其类别，掌握风险管理程序及方法。 ②会进行准客户拓展，知晓展业流程。 ③能完成保险合同的订立、变更、终止，会办理不同险种的投保业务。 ④知晓常见险种的特点、赔付要点，会办理查勘、定损、核赔业务。 ⑤会进行家庭保单整理与管理，能为客户制订保险配置方案	72
4	证券初级实务	①具备证券及证券市场的基础知识。 ②掌握证券开户、第三方存管、转托管和销户业务操作流程和操作方法。 ③掌握证券行情软件基本操作方法，会下单委托、查询和撤单。 ④掌握证券市场行情的基本面的分析方法与技术分析方法。 ⑤能遵守证券业自律和监管的各项规章制度	108
5	金融数据基础操作	①掌握常用金融数据指标。 ②了解金融数据建模方法。 ③能对原始数据进行查询、定位、筛选。 ④会使用Excel对数据进行初步处理，会安装MySQL数据库，能对SQL数据库进行查询、错误排查。 ⑤会数据图表创建、可视化展示。 ⑥掌握数据构建方法，利用Excel等形成可视化图表报告及简单调研图文报告编写等	288
6	金融风险防控	①了解金融风险的特征、识别、成因与防控策略。 ②了解信用风险，掌握信用风险防控要点。 ③了解操作风险，掌握操作风险防控要点。 ④了解流动性风险，掌握流动风险防控要点。 ⑤了解利率风险，掌握利率风险防控要点。 ⑥了解外汇风险，掌握利率风险防控要点	36
7	银行外包业务服务	通过本课程的学习，能完成银行呼叫服务、电话银行、手机银行、网上银行业务的开通和办理、根据银行不同客户需求，为银行客户进行各种优质服务的工作任务。	54
8	银行柜台业务操作	①会办理出库、入库、轧账等日初日终业务。 ②能办理开户、续存、支取等业务。 ③能办理贷款发放、还贷等业务。 ④能办理各类票据结算业务。 ⑤能办理外币储蓄、兑换业务。 ⑥能办理网上银行、手机银行等业务。 ⑦能办理国债、基金、保险、缴费等代理业务。 ⑧会办理数字货币业务	36
9	互联网支付	本课程的主要内容包括货币与支付、中国现代化支付系统、传统支付工具、互联网支付、移动支付、银行卡收单、预付卡支付、支付安全及虚拟货币等。	48
10	数字金融产品运营	本课程内容主要包括数字金融产品运营推广概述、设计数字金融运营活动、数字金融产品内容运营、用户运营、数据运营以及数字金融产品的生命周期管理。	48
11	区块链金融	学习区块链的组成、原理；学习区块链的技术特性、区块链的价值及前景、区块链在各行业的应用；通过典型行业中区块链技术应用的案例分析，深入了解区块链的价值。	48
12	消费金融	本课程主要讲授银行、消费金融公司、电商、互联网金融公司等机构运作消费金融的主流模式和典型案例，从消费金融产品、消费金融品牌、消费金融的营销模式、消费金融的人才需求、风险防控等领域系统介绍了消费金融的内容。	48
13	供应链金融	本课程主要讲授供应链金融的基础理论、供应链金融的主要模式；讲授不同角色为主导的供应链金融的主要特点；同时讲授新科技（大数据、区块链、物联网、AI）知识在供应链金融的应用及供应链金融的风险类型和风险规避。	48
14	金融产品数字营销	数字金融营销概述、数字金融市场调研、依托应用商店/搜索引擎/移动应用效果广告的数字金融渠道营销、依托方案/口碑/社交网络的数字金融新媒体营销、数字金融营销监管等。	48
15	大数据金融	本课程概括介绍金融大数据的类别、功能、应用场景，从数据挖掘、数据清洗、数据库构建、数据分析和决策、数据管理等不同纬度，系统阐述大数据技术如何应用于金融服务的优化和升级。	48
16	金融科技合规实务	本课程内容主要包括大数据金融监管、智能投顾监管、区块链金融监管、数字货币监管、互联网支付监、互联网保险监管、众筹融资监管、监管科技等内容。	48

4.综合应用课

序号	课程名称	主要教学内容和要求	学时	备注
1	ERP沙盘经营决策模拟实训	本课程是会计专业的项目化实训拓展课程，由会计与金融学院和用友新道公司共同研发、共讲共评。主要学习企业战略规划、资金筹集、市场营销、产品研发、生产组织、物资采集、设备投资与改造、财务核算与管理等制造企业管理决策内容。旨在使学生感受市场竞争的精彩与残酷，培养学生用于担当、脚踏实地、团队意识、诚信共赢的良好职业素养。	72
2	工学交替实践活动	是本专业重要的实践性教学环节。通过工学交替，学生更好地将理论和实践结合，锻炼独立分析和解决实际问题的能力，全面巩固和锻炼学生的职业技能和实际岗位工作能力，为专业进一步学习奠定了坚实的基础。	540
3	个人投资理财规划	本课程包括了7个主题22 个活动，介绍了个人投资理财的基本业务、个人投资理财风险、家庭财务状况分析与诊断的知识，再依照个人生命周期的规律，分别介绍了单身期、成长期、成熟期和退休期四个周期不同风险偏好的投资人理财的途径和方法。书后附有理财工作者应遵守的行为规范。	108
4	互联网金融平台运营	内容包括第三方支付、互联网征信、互联网基金、互联网银行、互联网保险、互联网消费金融等平台运营管理以及大数据的采集与分析。	48
5	金融科技综合实训	本课程对学生前期所学的金融科技行业的知识与业务技能进行应用：学生将对数字金融产品设计、数字金融平台运营、数字金融营销等核心岗位进行实践。	64
6	顶岗实习	顶岗实习包括《企业认知》、《岗位业务》、《毕业设计》、《职业能力展示》四门课程。内容主要为训练学生的技能水平、职业道德、职业素养、劳动态度、劳动纪律等。	576

5.专业选修课

序号	课程名称	主要教学内容和要求	学时	备注
1	直播运营	本课程是从事短视频制作、直播销售、直播运营、直播推广、直播客户服务等工作必须学习的课程，能完成文案策划、运营策划、技术处理、直播销售等工作任务。	72
2	礼仪与沟通	本课程在强化普通话口语表达基本技能的基础上，突出服务营销、行政沟通、职业语言及商务谈判等热门职业口才技巧训练。提升学生的职业语言表达能力。	72
3	智能财税	智能财税课程是一门结合了财务和税务知识，以及智能技术应用的课程。它旨在培养学生掌握现代财税管理的基本理论和方法，同时了解智能财税系统的操作和应用。	72
4	创新创业设计	本课程介绍了创业的前期准备、创业团队、创业项目的选择、商业模式、创业营销手段、创业融资、商业计划书、路演准备及资本运作。	72
5	网店运营与推广	本课程立足于《网店运营推广》职业技能等级初级考试为根本设计，包含理论基础、实际模拟操作两大部分，共有五个模块。运营数据分析，用数据反观经营，指导运营，主要包括常用数据分析工具、网店运营的主要指标以及网店运营状况分析。	72
6	AI工具认知	AI工具认知课程是一门介绍人工智能工具的课程。在这门课程中，学生将了解到各种 AI 工具的基本原理、应用场景和使用方法。	36
7	视觉营销	课程视觉营销基本知识、视觉设计元素、视觉色彩、视觉设计中字体的应用以及网点布局的用户体验、视觉定位和文案完美视觉化。要求学生了解用户体验、视觉定位等视觉营销基础知识，能够进行视觉营销数据化分析，掌握文案完美视觉化的技巧。	36
8	商务PPT制作	介绍商务PPT常用的非内置字体；了解PPT中常见的图片形式；了解PPT中必知必会的配色知识；熟悉PPT中相关配色资源的获取途径。	72
9	Python数据分析与应用	Python介绍了数据分析的基本概念等相关知识，Python数据分析的常用库及其应用，数值计算、Matplotlib数据可视化、pandas统计分析、使用pandas进行数据预处理、使用scikit-learn构建模型，较为全面地阐述了Python数据分析方法。	48
10	数字金融产品设计	学习数字金融产品的设计思维、关键要点、金融业务和产品的市场供求特征分析，交易参与主体的权利、责任与相互关系，分层结构和权益性质，投资门槛与流动性，信用担保与风险分担机制，风险控制等内容。	48
11	品牌策划	从企业（包括产品或服务）品牌策划的MI理念定位、品牌文化的BI行为规范、品牌传播的VI视觉导入等角度渗入企业品牌化经营管理的方方面面，从品牌认知、品牌策划、品牌设计和品牌传播四个部分着手，层层深入地阐述了如何为企业策划和设计成功的品牌形象。	32
12	互联网思维能力训练	介绍用户思维、简约思维、思维、迭代思维、流量思维、社会化思维、大数据思维、平台思维、跨界思维，以专业的视角全方位解读移动互联网给传统产业带来的变革，涉及战略规划、商业模式设计、品牌建设、产品研发、营销推广、组织转型、文化变革等企业经营价值链条的各个方面。	32

八、教学进程总体安排

九、实施保障

（一）师资队伍

金融科技应用专业“3+2”中高职衔接由北京市求实职业学校和北京财贸职业学院强强联合，师资力量雄厚。

1.队伍结构

中职团队专业集群共有65位教师，特级正高1人、市级骨干教师2人、区级学科带头人及区级骨干18人、骨干占一线教师47%，高级教师占比50%以上。金融事务专业课教师5人，均为“双师型”教师。

高职金融学院现有专业教师30名，其中，教授2人，副教授11人，讲 15人,助教 2 人；具有硕士学位教师24人，博士6人；市级高等学校优秀教学团 1个；市级中青年骨干教师6名，市级教学名师10名，形成了“双师”占98%的专职教学团队，金融科技系团队被评为学校“创新团队”。

2.专任教师

专业教师具有本专业或相关专业本科及以上学历，具有相应教师资格证书，获得本专业相关中级及以上职业资格。专业教师应有坚定的理想信念、良好的师德和终身学习能力，具有金融服务、计算机应用等专业知识和实践能力，具有信息化教学能力及专业企业实践经历。

3.专业带头人

专业带头人具有副高及以上职称和较高的职业资格，能广泛联系行业企业，了解国内外相关行业发展新趋势，准确把握行业企业用人需求，具有组织开展学校专业建设、教科研工作和企业服务的能力，在本专业改革发展中起引领作用。

4.兼职教师

聘请行业企业的专业人才和能工巧匠担任兼职教师。聘请了商业银行支行行长、证券公司营业部总经理、金融科技企业负责人参与人才培养方案的制订和“工学结合”课程体系的改革；聘请银行和证券公司的部门经理、业务主管参与优质核心课程的开发、建设和教学；聘请优秀大堂经理、优秀客户经理、星级客服专员参与指导学生顶岗实习，以此提高金融学院专业建设和实践教学水平。通过兼职教师队伍，填补了部分紧缺专业教师数量的缺口，优化了教师队伍结构，提高了学生的操作和实践能力的培养，并且为进一步开展校企合作、促进学校企业教师双向交流提供了良好的平台。

（二）教学实施

1.校内实训室

北京市求实职业学校现有校内实训基地9间，校外实训基地3间。校内已建设银行综合实训室、智慧金融实训室、证券综合实训室、金融技能综合实训室，能够满足师生开展银行柜台业务操作、金融数据基础操作、证券初级实务、金融基础技能、金融客服礼仪、金融产品营销等课程的教学活动。

北京市财贸职业学院金融学院与金融企业合作，建设了具有金融企业工作氛围的实训设施，实现了校内模拟实训与校内生产性实训的对接、校内生产性实训与顶岗实习的对接、顶岗实习与就业岗位的对接。包括银行专项技能实训室、证券专项技能实训室、期货专项技能训练室、保险专项技能训练室、综合理财实训室等8间实训室。满足了《银行产品》、《外汇投资实务》、《商业银行会计》、《期货实务》、《保险实务》等课程的需要。

通过校内实训教师与校外实训基地的建设，构建了立体化的实习实训体系。校内实训教室除了完成日常的专业实践教学外，还承担技能大赛备赛、集训，职业资格证书取证，顶岗实习岗前培训，专业社会服务培训等工作。校外实训基地以金融行业为依托，构建了基于工作过程的实践体系，一方面将学生的实习和就业有效地衔接，使学生在校内实训的基础上，再到企业顶岗实习；另一方面为教师下企业，服务企业提供了条件，创建了校企双赢的局面。

2.校外实习基地

以金融行业为依托，构建了基于工作过程的实践体系，培养出的学生既有扎实的文化和专业理论基础，又有与岗位能力要求相一致的专业技能，使企业满意、学校满意、学生满意、家长满意。校外实训基地一方面将学生的实习和就业有效地衔接，使学生在校内实训的基础上，再到企业顶岗实习；另一方面为教师下企业，服务企业提供了条件，创建了校企双赢的局面。

（三）教学资源

主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及数字化资源等。

1．教材选用严格要求按照国家规定选用优质教材，禁止不合格的教材进入课堂。建立由专业教师、行业专家和教研人员等参与的教材选用机构，完善教材选用制度，经过规范程序择优选用教材。

2．图书文献配备基本要求：图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生查询、借阅。专业类图书文献应主要包括：有关金融科技、信息技术、思维训练以及实务操作类图书，经济、管理、营销和文化类文献等。

3．数字教学资源配置基本要求：建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、虚拟仿真软件、数字教材等专业教学资源库，种类丰富、形式多样、使用便捷、动态更新、满足教学。

4.注重校内外实训基地的开发利用。以全真型业务环境与业务流程为背景建立全真的模拟商业银行营业厅，满足学生综合柜员与咨询业务的实训教学任务；与校外多家银行网点签订校企合作协议，建立校外实习基地，供学生实施课程工学交替、顶岗实习项目，实现全真化教学，在金融职业素养、业务流程操作、业务技能训练等方面对学生进行职业能力培养。

（四）教学方法改革

公共基础课是学校各专业学生共同必修的课程。课程建设与改革是提高教学质量的基础，也是我校教学改革推进的重点和难点。公共基础课有其自身的特点，与金融科技类专业设置相应的内容，教学过程中把握学生特点，增加与学生的互动，为学生综合素质的提高、职业能力的形成和可持续发展奠定基础。

专业课坚持校企合作、工学结合的人才培养模式，利用校内外实训基地，按照数据分析职业岗位的能力要求，强化理论实践一体化，突出“做中学、做中教”的职业教育教学特色，其中专业方向课采用项目教学、案例教学、任务教学等方法，运用启发式、探究式、讨论式、参与式教学形式，将学生的自主学习、合作学习和教师引导教学有机结合，优化教学过程，提升学习效率。

采用任务驱动法、情景教学法、项目教学法等，进行教学方法的改革；选择企业典型的真实工作项目，发挥校企联盟的作用，聘请企业专家参与课程设计与实施。

学生在教师的指导和企业专家的辅导下，完成专业核心课程的学习。教师利用企业提供的真实项目案例设计课程结构。企业专家全程参与教学设计、课程实施及考核评价。学生以小组形式在实训基地完成模拟项目实训，在岗位分工、岗位轮换活动中锻炼职业能力和社会能力。依托企业联盟，以企业真实项目为依托开展技能教学，承接实际运营项目，亲身体验实际工作流程，明确企业标准及行业规范。

借助教学资源库、现代化信息化手段，将课堂学习与网络学习有机结合，拓宽教学渠道，提高学生的动手能力和实际操作能力，引入企业专家评价，对学生进行过程性和终结性评价，激发学生的学习动机，有效达到职业人的标准

（五）学习评价改革

以“企业岗位标准”为指导，依托“学生课程标准”及“网店运营推广技能”证书，记录学生成长过程，分层递进培养、能力等级考评。将专业教学和职业资格证书相互衔接，设计出了涵盖职业知识、职业技能、职业素养的岗位职业能力等级框架，并采用层次分析法构建三维立体的能力评价指标体系，建立以“课内评价”、“实训评价”、“企业评价”为标准的学分银行，记录学生的成长过程及具有的能力水平。

1.中职阶段的考核评价

建立以能力为核心、以企业用人标准和工作规范为基础的学生学业多元评价体系，将专业知识、技能、职业通用能力等作为学业评价的基本要素，制定了公共课、专业课、工学交替实训、顶岗实习的评价方案，完善了学生学业综合评价方案。评价标准以行业从业人员职业能力为依据，以客户服务规范为标准；考核内容涉及校内学习与实训任务和校外工学交替、顶岗实习。学业评价既关注学习成果，又重视工作过程，既保留传统评价优势，又强化实操型、展示型、竞赛性等实践性评价，既有考核基础知识与技能的定量评价，又评价职业素养与能力的定性评价。通过教师、企业员工和学生共同参与，实施激励性、发展性的多元评价，助力人才培养质量不断提升。

2.高职阶段的考核评价

在学院规定年限内，完成教育教学计划规定内容，德、智、体、美、劳达到毕业要求，完成专业教学计划规定课程的学习，须修满专业人才培养方案所规定的学时学分，经过课程考核，成绩合格，英语、计算机水平达到学校规定的相应级别，各项综合考试成绩合格并符合德育培养目标要求及大学生体育合格标准，毕业时在素质、知识、技能方面达到人才培养方案规定的目标，准予毕业，并在学生离校前发给毕业证书。

（六）质量诊断与改进

完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与企业联动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能。定期开展公开课、示范课等教研活动。

完善专业教学工作诊断与改进制度，健全专业教学质量监控和评价机制，及时开展专业调研、人才培养方案更新和教学资源建设工作，加强课堂教学、实习实训、毕业设计等方面质量标准建设，提升教学质量。

完善学业水平测试、综合素质评价和毕业生质量跟踪反馈机制及社会评价机制，对生源情况、在校生学业水平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。

十、毕业要求

（一）学分要求与学分免修条件

1.思想品德综合评定合格，无校内处分。

2.学习成绩合格，修满专业教学计划中规定的各类课程（包括公共基础课、专业核心课、专业方向课、工学交替实训、顶岗实习）

3.取得至少一个与所学专业相关的初级技能等级证书，含企业内部职业资格技能证书。

学生需符合上述三项条件方能毕业。

（二）获取的职业证书

根据有关政策规定，对接职业岗位需求和学生职业发展需要，学生可考取《财会综合技能等级证书》《1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书》《1+X金融大数据处理职业技能等级证书》

财经商贸专业大类 金融事务专业（730201） 人才培养方案

九、实施保障

1.校内实训室

2.校外实习基地

十、毕业要求

十一、附录

财经商贸专业大类金融事务专业（730201）人才培养方案